1. 投資者購買了某公司股票的歐式看漲期權(quán),如果協(xié)議價(jià)格為每股18元,合約期限為3個(gè)月,期權(quán)價(jià)格為每股1.5元。如果該公司股票市場(chǎng)價(jià)格在到期日為每股19元,則我們應(yīng)當(dāng)將( )。
A.不行使期權(quán),沒有虧損
B不行使期權(quán),虧損與于等期權(quán)費(fèi)
C.行使期權(quán),虧損小于期權(quán)費(fèi)
D.行使期權(quán),獲得盈利
【答案】C。看漲期權(quán)的行權(quán)條件是市場(chǎng)價(jià)格高于合約價(jià)格,此時(shí)市場(chǎng)價(jià)格高于合約價(jià)格,所以選擇行使期權(quán),每股獲取的1元收益,因?yàn)閱喂墒找嫘∮趩喂善跈?quán)費(fèi),投資者沒有盈利,但是虧損是小于期權(quán)費(fèi)的,所以C項(xiàng)是正確的,ABD錯(cuò)誤。故本題應(yīng)選C項(xiàng)。
2. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是( )的職責(zé)。
A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D.銀監(jiān)會(huì)
【答案】A。中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,依法履行:接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。所以A項(xiàng)是正確的,排除BCD項(xiàng)。故本題應(yīng)選A項(xiàng)。
3. 通過金融資產(chǎn)的收益率計(jì)算和價(jià)格分析,以下關(guān)于金融資產(chǎn)的價(jià)格與利率方面的表述,不正確的是( )。
A.金融資產(chǎn)的價(jià)格與到期收益率負(fù)向相關(guān),即到期收益率上升,則金融資產(chǎn)的價(jià)格下降
B.對(duì)資產(chǎn)需求的增加,將引起金融資產(chǎn)供給的增加,造成利率上升
C.金融資產(chǎn)的價(jià)格與金融資產(chǎn)的供給成反比例關(guān)系
D.金融資產(chǎn)的價(jià)格與利率成正比例關(guān)系
【答案】D。金融資產(chǎn)的價(jià)格與利率成反比例關(guān)系,由于利率越高,借款人需求的資金量越少;利率越低,貸款人供給的資金量越少,所以D的說法符合題干要求的。金融資產(chǎn)的價(jià)格與到期收益率負(fù)向相關(guān),即到期收益率上升,則金融資產(chǎn)的價(jià)格下降;如果到期收益率下降,則金融資產(chǎn)的價(jià)格上升,A是正確的;對(duì)資金需求的增加,將引起金融資產(chǎn)供給的增加,造成利率上升,金融資產(chǎn)價(jià)格的下跌,B是正確的;金融資產(chǎn)的價(jià)格與金融資產(chǎn)的供給成反比例關(guān)系,與金融資產(chǎn)的需求成正比例關(guān)系,C是正確的。故本題應(yīng)選D項(xiàng)。
4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于現(xiàn)在業(yè)務(wù)越來越多元化的商業(yè)銀行來說很重要,依照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》,下列說法正確的是( )。
A.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于75%
B.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于100%
C.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%
D.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于150%
【答案】C。本題考查的是金融風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%,商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%,所以C項(xiàng)是正確的,ABD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題應(yīng)選C項(xiàng)。
5. 下列各項(xiàng)中,屬于泄露客戶信息行為的是( )。
A.銀行業(yè)務(wù)員將銀行垃圾堆里客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格收集整理,送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友
B.某銀行個(gè)人金融部將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心,供信用卡審批人員更精準(zhǔn)地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)
C.反洗錢檢察機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況,銀行工作人員為配合其工作,提供了客戶的大額交易信息
D.金某和錢某分別就職于兩家銀行,都從事公司業(yè)務(wù),為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助,兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞,研究服務(wù)技術(shù)
【答案】A。客戶信息是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時(shí)所掌握的客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息。A選項(xiàng)中,客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格可能包含客戶的個(gè)人信息和隱私,將其收集并送給朋友是泄露客戶信息的行為,所以A項(xiàng)是正確的;B選項(xiàng)屬于銀行部門間的信息往來,不符合題干要求;C選項(xiàng)是銀行業(yè)從業(yè)人員“協(xié)助執(zhí)行”的正確做法,不屬于泄漏客戶信息的范疇,說法不符合題干要求;D選項(xiàng)中金某和錢某的交流中不涉及客戶信息,說法不符合題干要求。故本題應(yīng)選A項(xiàng)。