1. 投資者購買了某公司股票的歐式看漲期權(quán)，如果協(xié)議價(jià)格為每股18元，合約期限為3個(gè)月，期權(quán)價(jià)格為每股1.5元。如果該公司股票市場(chǎng)價(jià)格在到期日為每股19元，則我們應(yīng)當(dāng)將（    ）。

A.不行使期權(quán)，沒有虧損

B不行使期權(quán)，虧損與于等期權(quán)費(fèi)

C.行使期權(quán)，虧損小于期權(quán)費(fèi)

D.行使期權(quán)，獲得盈利

【答案】C。看漲期權(quán)的行權(quán)條件是市場(chǎng)價(jià)格高于合約價(jià)格，此時(shí)市場(chǎng)價(jià)格高于合約價(jià)格，所以選擇行使期權(quán)，每股獲取的1元收益，因?yàn)閱喂墒找嫘∮趩喂善跈?quán)費(fèi)，投資者沒有盈利，但是虧損是小于期權(quán)費(fèi)的，所以C項(xiàng)是正確的，ABD錯(cuò)誤。故本題應(yīng)選C項(xiàng)。

2. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告是（   ）的職責(zé)。

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B.商業(yè)銀行

C.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.銀監(jiān)會(huì)

【答案】A。中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。所以A項(xiàng)是正確的，排除BCD項(xiàng)。故本題應(yīng)選A項(xiàng)。

3. 通過金融資產(chǎn)的收益率計(jì)算和價(jià)格分析，以下關(guān)于金融資產(chǎn)的價(jià)格與利率方面的表述，不正確的是（    ）。

A.金融資產(chǎn)的價(jià)格與到期收益率負(fù)向相關(guān)，即到期收益率上升，則金融資產(chǎn)的價(jià)格下降

B.對(duì)資產(chǎn)需求的增加，將引起金融資產(chǎn)供給的增加，造成利率上升

C.金融資產(chǎn)的價(jià)格與金融資產(chǎn)的供給成反比例關(guān)系

D.金融資產(chǎn)的價(jià)格與利率成正比例關(guān)系

【答案】D。金融資產(chǎn)的價(jià)格與利率成反比例關(guān)系，由于利率越高，借款人需求的資金量越少；利率越低，貸款人供給的資金量越少，所以D的說法符合題干要求的。金融資產(chǎn)的價(jià)格與到期收益率負(fù)向相關(guān)，即到期收益率上升，則金融資產(chǎn)的價(jià)格下降；如果到期收益率下降，則金融資產(chǎn)的價(jià)格上升，A是正確的；對(duì)資金需求的增加，將引起金融資產(chǎn)供給的增加，造成利率上升，金融資產(chǎn)價(jià)格的下跌，B是正確的；金融資產(chǎn)的價(jià)格與金融資產(chǎn)的供給成反比例關(guān)系，與金融資產(chǎn)的需求成正比例關(guān)系，C是正確的。故本題應(yīng)選D項(xiàng)。

4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于現(xiàn)在業(yè)務(wù)越來越多元化的商業(yè)銀行來說很重要，依照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，下列說法正確的是（    ）。

A.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于75%

B.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于100%

C.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%

D.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于150%

【答案】C。本題考查的是金融風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%，所以C項(xiàng)是正確的，ABD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題應(yīng)選C項(xiàng)。

5. 下列各項(xiàng)中，屬于泄露客戶信息行為的是（    ）。

A.銀行業(yè)務(wù)員將銀行垃圾堆里客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格收集整理，送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友

B.某銀行個(gè)人金融部將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用卡審批人員更精準(zhǔn)地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢檢察機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息

D.金某和錢某分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技術(shù)

【答案】A。客戶信息是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務(wù)或其他金融產(chǎn)品時(shí)所掌握的客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息。A選項(xiàng)中，客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格可能包含客戶的個(gè)人信息和隱私，將其收集并送給朋友是泄露客戶信息的行為，所以A項(xiàng)是正確的；B選項(xiàng)屬于銀行部門間的信息往來，不符合題干要求；C選項(xiàng)是銀行業(yè)從業(yè)人員“協(xié)助執(zhí)行”的正確做法，不屬于泄漏客戶信息的范疇，說法不符合題干要求；D選項(xiàng)中金某和錢某的交流中不涉及客戶信息，說法不符合題干要求。故本題應(yīng)選A項(xiàng)。