1. 操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式,其中包括( )。
A.聘用員工做法和工作場所安全性
B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈
C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
D.實物資產(chǎn)損壞
E.外部欺詐
【答案】ABCDE。操作風(fēng)險指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險。分為人員、系統(tǒng)、流程、外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險,并由此分為七種表現(xiàn)形式:內(nèi)部欺詐、外部欺詐、聘用員工做法和工作場所安全性有問題,客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問題,實物資產(chǎn)損壞,業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈,執(zhí)行、交割及流程管理不完善,故ABCDE正確。所以答案選ABCDE。
2. 一般而言,貨幣層次的變化具有以下( )特點。
A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新速度越快,重新修訂貨幣層次的必要性就越大
B.金融產(chǎn)品創(chuàng)新速度越慢,重新修訂貨幣層次的必要性就越大
C.金融產(chǎn)品創(chuàng)新速度越快,重新修訂貨幣層次的必要性就越小
D.金融產(chǎn)品創(chuàng)新速度越慢,重新修訂貨幣層次的必要性就越小
E.金融產(chǎn)品越豐富,貨幣層次就越多
F.金融產(chǎn)品越豐富,貨幣層次就越少
【答案】ADE。金融產(chǎn)品創(chuàng)新速度越快,重新修訂貨幣層次的必要性就越大,故A項正確,C項錯誤;金融產(chǎn)品創(chuàng)新速度越慢,重新修訂貨幣層次的必要性就越小,故D項正確,B項錯誤;金融產(chǎn)品越豐富,貨幣層次就越多,故E項正確,F(xiàn)項錯誤。根據(jù)題目要求,所以答案選擇ADE。
3. 金融市場的構(gòu)成十分復(fù)雜,它是由許多不同的市場組成的一個龐大的體系,其中貨幣市場包括( )。
A.融資租賃市場
B.銀行承兌匯票市場
C.短期政府債券市場
D.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場
【答案】BCD。金融市場按融資期限分為資本市場和貨幣市場。貨幣市場是融資期限在1年以內(nèi)的市場,包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、證券回購市場和國庫券市場等,故BCD正確;資本市場是融資期限在1年以上的市場,包括股票市場、債券市場和基金市場,融資租賃市場一般年限比較長,故A項錯誤。所以答案選BCD。
4. 商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資業(yè)務(wù)的主要目的有( )。
A.實現(xiàn)對企業(yè)的股權(quán)控制
B.分散風(fēng)險
C.獲取收益
D.增強(qiáng)流動性
E.通過投機(jī)獲取高收益
【答案】BCD。商業(yè)銀行進(jìn)行證券投資業(yè)務(wù)的主要目的:分散風(fēng)險、獲取收益和增強(qiáng)流動性,故BCD正確;我國商業(yè)銀行不允許投資股票,不允許對企業(yè)進(jìn)行股權(quán)控制,故A項錯誤;商業(yè)銀行為了保證安全性,不允許投機(jī),故E項錯誤。所以答案選BCD。
5. 在經(jīng)濟(jì)蕭條時,財政可以通過( )來擴(kuò)大需求,刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
A.減少福利補(bǔ)貼支出
B.降低稅率
C.增加政府支出
D.提高財政補(bǔ)貼
【答案】BCD。經(jīng)濟(jì)蕭條時要使用擴(kuò)張性政策,財政政策上要增加政府支出、減少稅收,故BCD正確、A項錯誤。所以答案選BCD。